VOUS REMETTRE AU CENTRE
Au moment de concevoir notre concept de gestion privée, nous avons commencé par poser notre stylo et vous écouter. Car qui mieux que vous peut dire ce qui vous plaît et ce qui vous convient vraiment ?
Vos réponses ont été claires : il fallait retrouver les principes de base qui ont fait la réputation de la Suisse en tant que centre mondial de la gestion de fortune. Revenir aux fondamentaux. Admettre qu’aucune solution ne peut convenir à tout le monde. N’œuvrer que dans votre intérêt et non pas sous pression d’actionnaires externes. Oublier les dérives de la standardisation et du formatage des clients pour construire des portefeuilles personnalisés et performants.
LE MEILLEUR MOMENT POUR PLANTER UN ARBRE,
C’ÉTAIT IL Y A 25 ANS.
LE DEUXIÈME MEILLEUR MOMENT,
C’EST AUJOURD’HUI.
James Stower
UNE SOLUTION UNIQUE À TOUS LES PROBLÈMES, ÇA N’EXISTE PAS!
COMMENCER PAR LE COMMENCEMENT
Une gestion qui prétend imposer à tous une vérité unique est vouée à l’échec. Car le point de départ de la gestion d’un portefeuille, c’est vous et toujours vous. Avec votre individualité et vos besoins propres.
TROUVER LA MEILLEURE SOLUTION DISPONIBLE… OU ALORS L’INVENTER
Nous laissons le principe de la taille unique aux enseignes de prêt-à-porter bon marché. Partant de vos besoins, de vos envies et de vos contraintes, nous cherchons le meilleur produit pour y répondre. Et s’il n’existe pas dans le marché, nous allons trouver le meilleur prestataire pour le créer de toutes pièces. Parce qu’impossible n’est pas une réponse satisfaisante.
NOUS AIMONS LES CONTRAINTES
Une véritable gestion sur mesure, c’est une gestion qui vous permet de fixer des contraintes. Qu’il s’agisse d’exclure des secteurs ou de privilégier une thématique qui vous tient à cœur, nous gérons votre portefeuille selon vos désirs.
ASSUMER NOTRE RESPONSABILITÉ
Gérer un portefeuille, c’est une responsabilité que nous ne prenons pas à la légère. Car nous devons vous rendre des comptes. Justifier nos choix et le cas échéant admettre nos erreurs. Ne pas prendre de décisions d’investissement sur un coup de tête, mais en nous fondant sur un processus discipliné. Et parfois aussi, vous protéger contre vous-même en vous incitant à la prudence et en vous rappelant les risques.
REDÉCOUVRIR LE SENS DU SERVICE
Loin de nous l’idée d’un gestionnaire distant, enfermé dans sa tour d’ivoire ! Au contraire, nous considérons que notre rôle est d’être entièrement à votre service, disponibles en tout temps pour répondre à vos questions et exécuter vos instructions. C’est pourquoi nous nous limitons volontairement à un petit nombre de clients.
UNE VISION GLOBALE DE VOTRE PATROMOINE
Un portefeuille ne peut pas se gérer comme une entité abstraite. C’est pourquoi nous adoptons une approche holistique qui tient compte de tous les aspects de votre patrimoine global. Ceci nous permet d’aller plus loin que les placements traditionnels pour vous assister, par exemple, dans la recherche de solutions de crédit ou dans des opérations de fusions & acquisitions. Mais aussi en consolidant vos avoirs pour vous donner une vision claire et complète de vos avoirs.
En savoir plus sur nos activités de Family Office
Investir, c’est suivre un certain nombre de principes et les mettre en œuvre dans le cadre d’un processus discipliné. C’est pourquoi notre philosophie d’investissement se base sur notre longue expérience des marchés et sur des bases scientifiques rigoureuses.
Avec une règle No 1 : performer dans la durée.
ORIENTATION PERFORMANCE
Nous n’oublions jamais que la raison d’être de notre métier, c’est avant tout de vous offrir les meilleurs résultats possibles.
ARCHITECTURE OUVERTE
Pour obtenir les meilleures performances, il faut les meilleurs gestionnaires. C’est pourquoi nous ne nous limitons pas à nos seules ressources internes, mais sélectionnons pour vous dans le monde entier les meilleurs talents disponibles.
APPROCHE CORE-SATELLITE
Préconisée par de nombreuses recherches académiques, l’approche « core-satellite » consiste à combiner un noyau stable, visant à assurer le rendement du marché (« bêta »), avec des compléments plus opportunistes destinés à créer de la valeur ajoutée (« alpha »). Plébiscitée par les investisseurs institutionnels, cette technique de gestion efficace et peu coûteuse est également applicable pour les clients privés et professionnels.
PAS DE MARKET TIMING
Il est tentant d’essayer d’acheter au plus bas pour vendre au plus haut. Mais tenter de prédire les mouvements futurs du marché est une stratégie risquée. En effet, sur une période de 20 ans, il suffit de « rater » les 10 meilleures journées de bourse pour réduire de moitié la performance totale de son portefeuille actions.
CONVICTION PLUTÔT QUE DIVERSIFICATION
Si une saine répartition des risques est en principe bénéfique, une diversification excessive peut diluer les convictions, multiplier les frais inutiles et ainsi freiner la progression de votre portefeuille.
GESTION DU RISQUE
Le risque fait partie intégrante de tout investissement. C’est pourquoi nous le prenons en compte à chaque étape de notre processus de gestion. Nous utilisons les techniques de gestion et outils de mesure les plus pertinents pour le contrôler. Car la meilleure performance ne vaut rien si elle a été obtenue au prix de risques exagérés.
ACCENT SUR LA SUISSE
Numéro 1 mondial en matière d’innovation, avec des finances publiques très saines, un climat social stable et une devise solide, la Suisse offre des conditions d’investissement particulièrement compétitives. Possédant un tissu économique particulièrement riche, elle est le berceau de nombreuses entreprises leaders au niveau planétaire.
Nous avons historiquement une part importante de notre allocation d’actifs sur ce marché et y avons donc développé une expertise particulière.
QUELLE QUE SOIT LA BEAUTÉ DE LA STRATÉGIE,
IL FAUT PARFOIS EN VÉRIFIER LES RéSULTATS.
Winston Churchill
ALLOCATION D’ACTIFS GLOBALE
Pour définir votre stratégie d’investissement, nous l’élaborerons sur la base d’une discussion avec vous pour fixer vos différents objectifs, vos contraintes et votre appétence au risque. A partir de là, nous définirons l’allocation entre les différentes classes d’actifs (liquidités, placements à revenu fixe, actions, immobilier, investissements alternatifs, or) afin de répondre au mieux à vos attentes.
NON EURO
Pour la plupart basés en Europe, nos clients sont naturellement fortement pondérés dans cette zone. Or, une analyse historique montre que les marchés européens sous-performent de façon récurrente les États-Unis, la Suisse et les pays émergents. C’est pourquoi nous avons développé une stratégie spécifique, concentrée sur les marchés non européens, qui complète efficacement les portefeuilles que vous pourriez détenir par ailleurs.
SWISS EQUITY
Notre implantation à Genève et notre longue expérience du marché local nous ont permis de développer une expertise particulière sur la Suisse. Bénéficiant de conditions-cadres favorables, le tissu économique helvétique est extrêmement riche et offre de nombreuses opportunités d’investissement, que ce soit dans des grandes capitalisations mondialement connues ou dans des petites et moyennes entreprises.
Octobre, voilà l’un des mois les plus dangereux pour investir en bouRse. Les autres mois à rISque sont juillet, janvier, septembre, avril, novembre, mai, mars, juin, décembre, août et février.
Mark Twain
Trop souvent, des coûts de gestion exagérés handicapent la performance. C’est pourquoi nous avons adopté une tarification très simple, juste et transparente.
TRANSPARENCE
Chez nous, pas de frais cachés ni de mauvaises surprises. Notre tarification est claire et discutée ouvertement avec vous dès le départ. Car nous préférons jouer cartes sur table. C’est pourquoi nous ne percevons aucune rétrocession de tiers.
ALIGNEMENT DES INTÉRÊTS
Afin que nos intérêts soient encore plus étroitement alignés avec les vôtres, nous offrons également la possibilité de lier notre rémunération à la performance obtenue sur votre portefeuille.
TARIFS NÉGOCIÉS AVEC LES BANQUES
En tant que partenaires professionnels des banques dépositaires, nous avons pu obtenir des tarifs extrêmement favorables. Et c’est naturellement vous qui en bénéficiez.
FRAIS DE TRANSACTION FIXES ET AVANTAGEUX
Plutôt que des courtages habituels en pourcentage du montant de l’opération, nous avons opté pour des frais de transactions forfaitaires, calculés au plus juste. Pour que nos décisions de gestion ne soient pas handicapées par des frais exagérés.
SÉLECTION DE PRODUITS AVANTAGEUX
Dans notre gestion, nous privilégions les produits institutionnels ou indicés, comme les ETF. En effet, plus avantageux que les produits grand public habituels, ils vous permettent d’obtenir de meilleurs résultats pour un coût réduit.
UNE RELATION TRIPARTITE
Le modèle du gérant indépendant est fondé sur une relation tripartite équilibrée, qui unit le client, le gérant indépendant et la banque dépositaire. En séparant les fonctions d’administration et de gestion des portefeuilles, ce système évite les conflits d’intérêts et permet à chaque partie de se concentrer sur ce qu’elle fait le mieux.
PARTENARIAT AVEC DES BANQUES DE PREMIER ORDRE
Nous travaillons avec 4 banques dépositaires, soigneusement sélectionnées pour leur solidité et leur excellence opérationnelle.
SÉPARATION DES RÔLES
Les rôles sont clairement définis : La banque dépositaire exécute les transactions et assure les tâches administratives liées à vos investissements, tandis que nous sommes en charge des décisions d’investissement.
COMPTES SÉGRÉGUÉS
Vous disposez de votre compte personnel et vos avoirs sont strictement ségrégués de ceux des autres clients.
ENVERGURE MONDIALE
Les banques avec lesquelles nous travaillons possèdent une envergure mondiale, ce qui nous permet d’effectuer sans difficulté des transactions sur tous les marchés mondiaux.
ACCÈS DIRECT
Même si nous sommes votre point de contact privilégié pour vos opérations, vous pouvez naturellement accéder directement à tout moment à votre compte.