PRENDRE DU RECUL POUR MIEUX VOIR
En regardant un tableau de maître à la loupe, vous pouvez certes percevoir les détails des coups de pinceau de l’artiste, mais vous risquez de perdre de vue l’essentiel : l’œuvre dans sa globalité.
Il en va de même dans la gestion de fortune. Car les différents éléments qui constituent votre fortune, qu’il s’agisse de vos portefeuilles financiers, de vos entreprises familiales ou de vos biens immobiliers et artistiques, s’imbriquent pour former un ensemble unique et parfois complexe. C’est pourquoi il est essentiel de disposer à tout moment d’une image complète et exacte de l’entièreté de votre patrimoine.
Cela vous permet non seulement de savoir, mais surtout de prévoir.
ce sont tous les détails
qui forment le tableau d’ensemble.
Sanford Weill
UNE FAMILLE NE SE RÉSUME PAS À UN PORTEFEUILLE BOURSIER
AVOIR UNE VISION GLOBALE
Pris indépendamment, chaque morceau d’un puzzle ne permet pas de comprendre l’image finale. C’est pourquoi il est important d’avoir une approche globale de votre patrimoine.
PRÉVOIR ET TROUVER DES SOLUTIONS
La gestion de votre patrimoine familial nécessite d’anticiper ou de résoudre des problématiques très diverses, qu’il s’agisse de concevoir la meilleure structure de détention des avoirs, d’évaluer l’impact fiscal des décisions d’investissement, de prévoir la transmission aux générations suivantes ou encore d’organiser votre gouvernance familiale et votre stratégie philanthropique. A tous ces problèmes, nous proposons des solutions.
APPRÉHENDER CORRECTEMENT LE RISQUE
Disposer d’une vue consolidée de l’ensemble des avoirs, c’est le seul moyen de percevoir des risques qui n’auraient pas été visibles sans cela. Comme par exemple une surexposition à une monnaie ou à un secteur donné, qui peut se révéler entre vos positions dans d’autres portefeuilles, l’activité de votre entreprise familiale et vos autres actifs non-financiers. Etre informé c’est se prémunir contre les risques non souhaités.
UN RÔLE DE CHEF D’ORCHESTRE
Pour mener à bien la grande variété de missions qui peuvent nous être confiées, il faut pouvoir compter sur les meilleures expertises disponibles. Grâce à notre organisation en architecture ouverte, nous avons développé un réseau de compétences solides pour chaque facette de nos services de Family Office. Notre rôle, c’est de sélectionner ces talents, de les fédérer pour leur faire jouer tous ensemble la même partition.
Nous sommes votre partenaire privilégié pour mettre en place votre propre family office.
CONNAISSANCE DE VOTRE SITUATION
Grâce à notre connaissance de votre situation individuelle et à la relation de confiance réciproque qui s’installe naturellement au fil des années, nous sommes idéalement placés pour vous assister dans le développement, la protection et la transmission de votre patrimoine.
ORIENTATION À LONG TERME
La gestion d’un patrimoine familial doit se concevoir à long terme. A très long terme, même, puisqu’il s’agit souvent d’en prévoir la transmission aux générations suivantes. Il vous faut un partenaire sur qui vous pouvez compter sur la durée. En tant que société de gestion aux mains de ses fondateurs, nous partageons le même horizon-temps.
LONGUE EXPÉRIENCE
Pour vous conseiller efficacement, il faut naturellement connaître tous les arcanes des techniques financières. Mais parce que la réalité est toujours plus complexe que la théorie, il faut aussi une longue pratique pour déjouer les obstacles. Avec plus de 22 ans d’expérience moyenne, nous connaissons la plupart des pièges ou erreurs à éviter.
INDÉPENDANCE TOTALE
Nous sommes totalement indépendants. Pour que nos recommandations soient toujours objectives et uniquement motivées par la sauvegarde de vos intérêts.
RÉSEAU DE CONTACTS ÉTENDU
Grâce à notre structure en architecture ouverte, nous avons acquis un important carnet d’adresses, soigneusement enrichi au fil des ans. Ceci nous permet d’entretenir un réseau de compétences solides auxquelles nous pouvons nous adresser pour mieux vous servir en ayant accès aux meilleurs spécialistes, par exemple en matière de conseil juridique, fiscal, de finance d’entreprise ou d’immobilier.
CONFIDENTIALITÉ
Parce que la protection de la sphère privée de votre famille n’est pas une option, nous attachons la plus grande importance à préserver votre confidentialité. Tout d’abord, vis-à-vis des tiers, mais aussi entre ses différents membres.
ATTENTION PORTÉE AUX RELATIONS INTRA-FAMILIALES
Une famille, c’est souvent un ensemble complexe d’individus de générations différentes et ayant parfois des intérêts ou des objectifs distincts. Nous jouons ici le rôle de facilitateur afin d’établir un dialogue constructif et faciliter la communication.
GOUVERNER, C’EST PRÉVOIR
Adolphe Thiers
Notre gestion patrimoniale globale comprend un large éventail de prestations.
Avec toujours le même mot d’ordre : vous offrir la meilleure solution possible.
GESTION PATRIMOINE GLOBALE
Plutôt que de nous focaliser uniquement sur une petite partie de l’ensemble, nous fonctionnons comme votre médecin de famille, qui vous connait depuis des décennies et vous traite dans une approche holistique.
REPORTING CONSOLIDÉ
Pour vous donner une vision claire de votre patrimoine, nous réunissons tous les éléments qui constituent votre fortune pour préparer périodiquement des rapports détaillés.
STRUCTURATION DE PATRIMOINE
Quelle est la meilleure structure pour détenir vos différents actifs ? Comment en assurer la protection et la transmission ? Après analyse de votre situation familiale et des différents actifs qui constituent votre patrimoine, nous sommes à vos côtés pour prendre les décisions les plus adaptées .
PLANIFICATION FINANCIÈRE À LONG TERME
Lorsque le temps ne se mesure plus simplement en années mais en générations, il est essentiel de planifier les choses dans une perspective à très long terme. Après une analyse approfondie de vos flux de trésorerie attendus, de vos engagements et de vos besoins en revenus, nous pouvons mettre en place les outils pour maîtriser l’évolution de votre fortune dans la durée.
CONSEIL EN TRANSMISSION DE PATRIMOINE
Qu’il s’agisse de planifier et d’organiser des donations de votre vivant, de prévoir vos dispositions testamentaires ou de concevoir des structures pérennes, nous vous aidons à assurer une transmission en douceur de votre patrimoine.
CONSEIL EN STRATÉGIE FAMILIALE
Certaines choses semblent aller de soi, mais elles vont toujours mieux en les disant clairement. C’est pourquoi il nous semble important d’encourager une communication fluide et transparente entre les membres de la famille. En tant qu’interlocuteur privilégié et grâce à notre connaissance des différents aspects de votre fortune, nous vous aidons à mettre en place une gouvernance familiale robuste.
CONSEIL EN FINANCEMENT DE BIENS IMMOBILIERS
Lors de l’acquisition ou de la vente de biens immobiliers en Suisse ou à l’étranger, nous vous accompagnons afin d’analyser les possibilités de financement et leurs impacts fiscaux.
ASSISTANCE DANS VOS BESOINS D’ENTREPRENEUR
Notre expérience peut vous servir en cas de transactions sur participations dans des entreprises, que ce soit en cas de vente ou d’acquisition de participations.
La découverte de la solution
passe par une bonne compréhension
du problème.